Waarom beleggen?
Een langjarig rendement van 6 tot 9 procent is alleen te halen met beleggen in aandelen.
Update 10 april 2024
Voor een (beginnende) belegger is het moeilijk om keuzes te maken uit het enorme aanbod aan beleggingsproducten: aandelen, beleggingsfondsen, indexfondsen, ETF’s etc. Om hierbij wat hulp te bieden heb ik deze website gemaakt waar iets van mijn ervaring met ruim 40 jaar beleggen is weergegeven.
Mijn uitgangspunt was en is om te beleggen in wereldwijde aandelen, bij voorkeur via breed gespreide beleggingsfondsen en ETF’s.
In de afgelopen 30 jaar zijn er twee grote koerscorrecties geweest:
– 2000-2003: het knappen van de internetbubbel
– 2007-2008: de financiële crisis
De omgekeerde rentecurve, die al sinds 2022 negatief is, duidt mogelijk op zwaar weer de komende tijd:
https://fred.stlouisfed.org/series/T10Y2Y
In het verleden is een negatieve rentecurve vaak voorafgegaan aan een recessie. Veelal duurde het een paar maanden tot een jaar voordat de recessie begon.
Maar of de aandelen nu gaan dalen, of weer gaan stijgen: de beste strategie is om maandelijks een vast bedrag te beleggen in een wereld indexfonds, of vergelijkbaar actief fonds.
Goede wereld indexfondsen zijn bijvoorbeeld:
– iShares Core MSCI World ETF (5 jaar: 12,4% / jaar)
– Vanguard Global Stock Index Fund (12,1%)
Goede actieve fondsen zijn bijvoorbeeld:
– Robeco Sustainable Global Stars Equities Fund (14,2%)
– Meesman Indexfonds Aandelen (12,6%)
– GS (NN) Global Fund (12,0%)
– Skagen Global (11,2%)
– OBAM Classic (10,6%)
De TopFondsen grafiek geeft een rendements vergelijking van een paar wereldwijde beleggingsfondsen over de afgelopen 30 jaar.
Het zijn de twee oudste beleggingsfondsen van Nederland, Robeco en Obam, en het grootste indexfonds ter wereld, Vanguard Global Stock Index Fund.
Door de logaritmische schaal zijn de koersfluctuaties van lang geleden goed te vergelijken met die van nu:
Beleggen doe je voor de lange termijn
Dat betekent dat je minimaal 5-10 jaar de tijd moet nemen, ofwel: je moet je geld 5-10 jaar kunnen missen.
Verwacht niet op korte termijn al positieve resultaten.
Historisch gezien leveren wereldwijde aandelen/beleggingsfondsen ca. 8% rendement per jaar op de lange termijn.
De afgelopen 10 jaar was dat ruim 11%.
De kans is groot dat de komende jaren minder rendement gaan opleveren dan de historische 8%.
Het Robeco fonds heeft het over de afgelopen 5 – 10 jaar iets beter gedaan dan de iShares MSCI World Index ETF en het Vanguard indexfonds.
De MSCI World is de “standaard” waarmee de meeste wereldwijde aandelenfondsen zich vergelijken; de iShares Core MSCI ETF probeert deze standaard zo nauwkeurig mogelijk te volgen, met lage overhead kosten.
Via deze link vind je de actuele koers en historie van de iShares ETF:
“iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) (EUR) | IWDA”:
https://live.euronext.com/en/product/etfs/IE00B4L5Y983-XAMS
In de volgende tabel de geannulariseerde rendementen van een aantal aandelen, beleggingsfondsen en ETF’s.
Recent aangevuld met enkele obligatiefondsen.
Dit was de stand per 3-2-2024, gesorteerd op het resultaat van de afgelopen 5 jaar.
Bron: Morningstar
Robeco is het oudste beleggingsfonds van Nederland.
De nieuwe naam van het fonds is Robeco Sustainable Global Stars Equities Fund.
Beetje lange naam… Mijn suggestie: noem het Robeco Classic 🙂
Het fonds bestaat al ruim 90 jaar, sinds 24-3-1933:
De grootste beleggingen van het Robeco fonds zijn op dit moment:
– Microsoft
– Apple
– Alphabet (Google)
– Amazon
– NVIDIA
– Visa
– Meta Platforms
– Thermo Fisher Scientific
– Broadcom
– JPMorgan Chase
Samen nemen deze 10 bedrijven ca. 38% van de Robeco portefeuille in.
Let op! Resultaten in het verleden zijn geen garantie voor de toekomst!
Als je meer wilt lezen over (beginnen met) beleggen, raad ik je deze website aan:
https://www.financieelonafhankelijkblog.nl/beleggen-voor-beginners/